店主の問い
売上は順調なのに、支払日前だけ口座が減ります。
先に答え
売上日と入金日が違うためです。決済会社ごとの入金日を並べ、支払日までに未入金の売上を口座残高へ足さないようにします。
売上表に入金日を一列足す
決済手段ごとに、売上日、締日、入金日を記録します。月商ではなく『支払日までに実際に入る額』だけを資金繰りへ使います。
仮想ケース：月末売上40万円が翌月入金
月末口座50万円、月末支払い70万円、翌月入金40万円なら、会計上は売れていても支払日に20万円不足します。必要なのは販促より、一時的な現金確保です。
確認する順番
決済会社別の入金予定、家賃・給与・カードの支払日、最低残高の順で並べます。入金サイクルを短くできる契約があっても、手数料との比較は必要です。